Bilan de mon année boursière 2020 📆 ✅

Bonjour à toutes & à tous,

Le but de cet article n’est pas de me vanter, mais de partager en toute transparence mon année boursière 2020. Ce fut une année évidemment pleine de rebondissements mais surtout d’opportunités.

Temps de lecture : 15 mins


Préambule : mon patrimoine 💰

Tous mes investissements financiers sont principalement concentrés dans mon compte titre (à 64 %) et mon PEA (34%)

Le reste (2%) est sur Coinbase et Swissborg dans quelques cryptomonnaies.


Ma performance en 2020 :


Mon compte titre : +423 %

Mon PEA : +53 %


Dans mon compte titre, je suis principalement investi sur des Warrants (dossier spécial pour les abonné(e)s 👉 ici).

Dans mon PEA, j’ai une approche bon “père de famille” avec principalement des actions et parfois des ETFs.


Mise au point sur le compte titre 👇

Oui, la performance en 2020 de mon compte titre a été de +423 %.

Certains pourrait dire, “whaou, quelle perf !

Cependant, je tiens tout de suite à préciser 3 choses :

  1. Pour arriver à cette performance, j’ai utilisé des actifs qui sont catégorisés comme “très risqués”. En réalité, je n’utilise presque que des Warrants, qui sont des produits dérivés relativement simples (dossier pour les abonnés 👉 ici), mais qui restent plus risqués que des actions. Pour afficher, cette performance, j’ai donc pris bien plus de “risques” que la moyenne des investisseurs.

  2. Cette prise de risque était calculée. J’ai une connaissance de la bourse sûrement plus poussée que la moyenne du fait de mon parcours et cela faisait plusieurs années que j’utilisais et que j’étudiais le fonctionnement de certains produits dérivés. Je ne me suis pas lancé en bourse en 2020 et je n’ai pas acheté des produits avec un fort effet de levier dont je ne comprenais pas le fonctionnement. Je dois donc dire que j’ai certes, pris plus de risque que la moyenne, mais que cette prise de risque était calculée, du fait de mes connaissances.

  3. Je ne suis pas le meilleur. En effet, je suis sûr que de nombreux investisseurs affichent une meilleure performance que moi (notamment beaucoup de traders indépendants que je suis sur twitter).

Le résumée de mon année boursière 📈

  • Un début d’année sous investi 💰. Jusqu’en Mars, 80% de mon portefeuille était plutôt en Cash. Je n’avais pas beaucoup de convictions. Le marché était proche de son plus haut (donc plutôt cher). J’étais donc relativement peu investi. Rétrospectivement, je pense que c’est une de mes qualités pour investir. Quand je ne suis pas inspiré, je n’ai aucun problème à avoir du cash, à ne pas être investi. Certaines personnes ne peuvent s’empêcher d’être investies peu importe le contexte. Ce n’est pas mon cas.

  • En février, un petit virus 🦠 fait parler de lui. Comme tout le monde, n’étant pas un spécialiste de la question, je suivais de loin aux infos ce qui se passait en Chine. Cependant, j’étais loin d’imaginer la baisse de fin février - début mars.

  • Le Krach. 📉 Lorsque les marchés ont commencé de baisser fin février, j’ai commencé d’acheter quelques positions (c’était encore trop tôt). C’est réellement à partir du 9 mars que j’ai commencé d’acheter à tout va des postions. C’est sur la période du 9 mars au 30 mai que j’ai constitué la majorité de mes positions du premier semestre. Je n’avais aucune idée de quand serait le point bas. Le bilan de cette période est que j’ai réussi à prendre plusieurs boites à leurs plus bas, mais que c’était loin d’être le cas de toutes mes positions.

  • Quelques cessions, mais beaucoup d’achats. 💳 De mai à septembre, j’ai continué d’investir massivement. J’ai cédé quelques lignes qui avaient fortement rebondi dès juin, ce qui m’a permit d’avoir beaucoup de cash pour acheter plein d’entreprises qui n’avaient pas re-décollé. En effet, même si les marchés sont remontés fin juin, il y avait encore beaucoup d’entreprises au “fond du trou” boursièrement parlant.

  • Le grand saut début novembre 🪂 . Evidemment, j’anticipais l’annonce d’un vaccin, mais je ne m’attendais pas à un mouvement d’une telle amplitude (le 9 novembre, l’annonce de Pfizer). J’ai donc apprécié la réaction des marchés, et j’ai continué d’ajuster mon portefeuille entre les titres qui avaient “trop” monté, et ceux qui selon moi gardaient un potentiel important.

Mon meilleur coup : Valeo 📈

Valeo est une entreprise que j’aime beaucoup depuis longtemps. Pour ceux qui ne connaissent pas, c’est un équipementier qui invente et fabrique plein de composants pour le secteur automobile. Par exemple la fonction Start&Stop sur toutes les voitures dans le monde, c’est eux.

Pour moi, Valeo est une super boîte et quand l’action est tombée à 11€, j’en ai achetées autant que je pouvais.

Rétrospectivement, l’autre chance que j’ai eu, c’était d’avoir des fortes convictions sur certaines entreprises. Ca m’a permis d’agir vite quand l’occasion s’est présentée et de ne pas devoir étudier le dossier en profondeur avant de me décider.

J’ai acheté principalement 1 warrants sur Valeo en 4 fois entres le 16 et le 25 mars. J’ai revendu ma position en juin avec une performance de + 727%.

Mon moins bon coup : Air France 📉

Richard Branson “The quickest way to become a millionaire in the airline business is to start out as a billionaire.”

(J’aurais du m’en souvenir ? 👆)

Début 2020, une de mes rares convictions était Air France. Je jouais le retournement du titre depuis l’arrivée du nouveau PDG, Ben Smith. Pour moi, c’est un super PDG. Grâce à lui, plusieurs points importants avaient pu avancer chez Air France et tout était en train de s’améliorer.

Le coronavirus est arrivé et j’ai sous estimé l’impact désastreux qu’allait avoir le virus sur les voyages et le secteur aérien en général. Sans doute, mon amour pour Ben Smith m’a un peu aveuglé à ce moment là 😉

Je détiens toujours un Warrant (qui ne vaut presque rien) pour acheter des actions Air France à 23€ en décembre 2022. On a le droit de rêver 😅.

Le coup que j’ai manqué 💁‍♂️

La Tech clairement.

Quand les marchés ont baissé, j’ai vraiment hésité à acheter des GAFA. Ces actions ont rebondi trop vite et j’ai à ce moment là, préféré jouer le rebond sur d’autre valeurs.

Je n’aurais jamais imaginé que le secteur de la tech puisse devenir une valeur refuge.

Ma bonne résolution pour 2021 😇

👉 Davantage prendre mes plus values !

Il m’est en effet arrivé plusieurs fois d’avoir certaines positions qui passent de 0% à +200%, puis à 0%… puis à 150%… etc.

Etant davantage un investisseur qu’un trader, je me suis souvent réfugié sous le potentiel long terme de mes paris et notamment des échéances très longues de certains de mes warrants. (j’ai encore des warrants décembre 2022 que j’ai réussi à acheter en mars dernier)

Du coup, ma bonne résolution pour 2021 va être de gérer un peu plus activement mes positions. Cela demande de suivre ce qui se passe dans les marchés, mais surtout d’anticiper ce qui pourrait faire bouger, de manière importante, les marchés à court terme.

En conclusion

L’objectif est donc en 2021 de faire aussi bien qu’en 2020, ce sera déjà pas mal.

Cette année, les marchés seront selon moi moins évidents à prévoir du fait des bulles sur certains secteurs, et des dynamiques différentes d’un pays à l’autre sur les vaccins ou l’économie. C’est ce sur quoi on travaille au Fortress Club. Tenter de dénicher, peu importe le contexte, des opportunités d’investissement intéressantes.


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Faire de bons investissements n’est pas inné. Cela demande du bon sens et du sang froid, et ça s’apprend.

Nous rejoindre, ce n’est pas simplement recevoir des alertes sur quand acheter ou vendre telle ou telle action. C’est surtout apprendre à trouver des bonnes entreprises, comprendre la logique des marchés et découvrir toutes les possibilités qu’offre un compte titre ou un PEA 📈.

Nous rejoindre, c’est certes, un petit investissement, mais c’est surtout un cadeau que vous pouvez vous faire, qui on l’espère, sera vite rentabilisé par vos nouveaux placements, et surtout, par ce que vous apprendrez chez nous 🙂


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Mathieu


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