🏰 💹 Mise à jour de mon portefeuille d'ETFs
👉 Je passe de 5 à 4 ETFs
Portefeuille d’ETFs : Je passe de 5 à 4 ETFs et je vous explique pourquoi.
Temps de lecture : 15 mins.
Pour rappel, si vous avez trouvé cette édition utile, n’hésitez pas à cliquer sur le petit cœur 💚 (sous le titre), cela m’encourage énormément et me permet de savoir ce qui vous intéresse 🙏 !
💹 Portefeuille Long Terme - ETFs
🎓 Présentation
Pour rappel, j’ai partagé gratuitement depuis le début du Fortress Club 🏰 le portefeuille d’ETFs que j’utilise pour investir passivement.
Le but est toujours le même.
S’exposer simplement à la bourse via un portefeuille de quelques ETFs dans une optique de long terme.
Depuis son lancement en janvier 2021, ce portefeuille est en hausse de +39,82% 🟢, soit un rendement annualisé de +9,29% 🟢.
Il fait le Job.
Plus de 3 ans après, j’ai décidé de faire un changement.
♻️ Un changement
Initialement, la répartition de ce portefeuille était la suivante :
30% - Amundi PEA MSCI Em Asia ESG Lds UCITS ETF EUR Acc
30% - Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS ETF Acc
10% - Amundi Euro Stoxx 50 - UCITS ETF DR - EUR (C)
10% - Amundi STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF Acc
20% - Amundi PEA Eau (MSCI Water) UCITS ETF - Capi
Désormais, la répartition de mon portefeuille d’ETFs sera la suivante :
20% - Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders
50% - Amundi PEA S&P 500 UCITS ETF Acc
20% - Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR
10% - Amundi STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF Acc
Les principaux changements ont donc été la suppression de l’ETF qui misait sur la thématique de l’eau, et la réallocation du portefeuille avec une plus forte pondération sur les Etats-Unis et les grandes valeurs européennes.
Pourquoi je ne mise plus sur l’eau à long terme ?
2 raisons.
Le première, c’est que cette thématique ne me semble pas assez porteuse en Bourse. Oui, l’eau, le traitement de l’eau, la gestion des eaux usées sont des sujets importants pour l’avenir dans de nombreux pays, notamment dans la perspective du réchauffement climatique. Cependant, à quelques rares exceptions près, je ne pense plus que cette thématique soit porteuse via un ETF.
Il y aura peut-être une ou deux actions très spécialisées et innovantes qui profiteront plus fortement de l’essor de cette thématique. Cependant, l’essentiel des valeurs de cet indice sont des valeurs industrielles ou des valeurs dites de services publics qui gèrent des réseaux d’eau potable ou d’eau usée, et non des pépites technologiques qui rendent l’eau de mer plus potable que l’eau de source.
Ainsi, je ne pense plus que cette thématique spécifique va surperformer à long terme le reste du marché. Je préfère donc me recentrer sur les 3 zones économiques phares.
La deuxième raison est que cet ETF était trop défensif. Même s’il affiche une performance respectable de +49,45% depuis janvier 2021, le fait qu’il soit constitué essentiellement de valeurs industrielles et de valeurs de services publics venait alourdir fortement la pondération de mon portefeuille en valeurs défensives.
Surpondérer les valeurs défensives peut se comprendre quand on a un horizon d’investissement court terme et/ou que les marchés sont incertains à court terme, cependant, cette surpondération n’a pas lieu d’être dans une perspective de long terme.
En effet, à long terme, si l’on a 10 à 20 ans devant soi, on doit favoriser la prise de risque. Ainsi, dans le cadre de ce portefeuille, je me dois d’avoir une bonne exposition aux valeurs les plus dynamiques de la cote, celles dont la croissance des bénéfices va être plus importante à l’avenir.
Naturellement, ce sont en ce moment toutes les valeurs de la technologie au sens large.
Avec ma nouvelle allocation, mon exposition globale à ces valeurs va être de l’ordre de 30 à 35%. C’est bien plus qu’auparavant.
Pourquoi je mise plus sur les Etats-Unis ?
Bien que je sois très confiant sur les Etats-Unis, je suis mal à l’aise d’en avoir 72% de mon portefeuille comme dans le MSCI World. Un accident de parcours plus ou moins long pour différentes raisons est toujours possible malgré la grande qualité des grosses entreprises américaines. J’ai donc limité mon exposition à 50% de mes investissements.
Cependant, j’ai augmenté ma pondération par rapport à avant car je suis très confiant sur l’économie américaine, mais aussi, sur la plupart des grosses entreprises qui composent le S&P 500.
💰 Le portefeuille
Si vous voulez en savoir plus sur les 4 ETFs que j’ai sélectionné vous pouvez accéder librement à mon dossier ci-dessous en format pdf :
Très beau portefeuille d’ETFs diversifié 👌
Complètement en phase aussi avec les pondérations!
Même si je suis “partisan” du stock-picking sur la base d’analyses fondamentales des entreprises, je pense que ce portefeuille est un excellent point de départ (et même souvent suffisant) pour la majorité des personnes souhaitant se lancer en Bourse 😊