Devenir rentier grĂące aux Dividendes ? đ€ đ”
Bonjour Ă toutes & Ă tous,
Alors que les valeurs de rendement (avec un dividende Ă©levĂ©) sont Ă la mode, je vais tenter dâexpliquer succinctement les risques liĂ©s Ă ce type dâinvestissement, et dans quel contexte vous pouvez privilĂ©gier ces actions Ă dividendes.
Temps de lecture : 10 mins
Ces derniers jours avec le Fortress Club đ°
On a fait un petit dossier sur Airbnb đ (article ici)
On a Ă©tudiĂ© le potentiel de GL event đ (article ici)
On a publiĂ© Les 10 valeurs Ă avoir dans son PEA âïž đ (article ici)
On a regardĂ© sâil fallait investir dans Orange đ§ ? â (article ici)
On a aussi regardĂ© ArcelorMittal đ§Č ? (article ici)
On sâest demandĂ© sâil fallait avoir des fonciĂšres ? đą đŹ đš (article ici)
Si vous souhaitez dĂ©couvrir chaque semaine nos idĂ©es dâinvestissement, vous pouvez rejoindre notre communautĂ© dâinvestisseurs pour seulement 6âŹ/mois ou 60âŹ/an, soit le prix dâune pinte đș Ă Paris, ou 2 pintes đ» en province đ
Revenons Ă notre sujet du jour ! đ
Une âvaleur de rendementâ câest quoi ? đ€
Une valeur de rendement est gĂ©nĂ©ralement une action dont le marchĂ© estime quâelle est arrivĂ©e Ă maturitĂ© et qui n'a plus besoin d'argent pour se dĂ©velopper. Ces types d'entreprises ont en gĂ©nĂ©ral une croissance faible, mais offrent des dividendes importants aux actionnaires.
On dit généralement que les secteurs des banques, des assurances, des télécoms ou des fonciÚres sont des secteurs de rendement.
Investir dans les dividendes est Ă la mode đș
Beaucoup de personnes qui dĂ©butent en Bourse se focalisent sur les dividendes et espĂšrent devenir rentier avec un capital de quelques milliers dâeuros. —ïž
On parle souvent de la âmagieâ des âintĂ©rĂȘts composĂ©sâ etc, cependant, il est assez facile de dĂ©montrer quâavec quelques milliers dâeuros, vous ne deviendrez pas millionnaire grĂące Ă des dividendes⊠avant trĂšs longtemps đ”đ»
Les valeurs de rendement sont plus risquĂ©es quâon ne le pense !
En effet, on confond souvent les valeurs de rendement et les valeurs dĂ©fensives.. Certaines valeurs de rendement sont effectivement des valeurs plutĂŽt dĂ©fensives, câest cependant loin dâĂȘtre le cas pour toutes.
Généralement, les valeurs de rendement⊠qui sont aussi des valeurs défensives ont des rendements du dividende plutÎt faibles (moins de 6%). Les valeurs défensives étant moins risquées que la moyenne, elles sont généralement plus demandées par les investisseurs, ce qui fait monter la valorisation⊠mais aussi mécaniquement baisser le rendement du dividende.
En revanche, dĂšs quâune valeur offre en rendement du dividende de plus de 7%/an, câest peut ĂȘtre une valeur de rendement, mais il y a peu de chance que ce soit aussi une valeur dĂ©fensive⊠câest mĂȘme gĂ©nĂ©ralement lâinverse.
DĂšs quâune valeur offre un rendement important ( >7% ), cela veut dire que les investisseurs ne âvalorisentâ pas cher lâaction, soit parce que lâactivitĂ© de lâentreprise est incertaine, soit parce que le cours de Bourse a peu de chance de sâapprĂ©cier⊠et beaucoup plus de chances de baisser đ. Ces valeurs avec des rendements importants sont souvent des valeurs de piĂštre qualitĂ©.
Rendement important = (gĂ©nĂ©ralement) anguille sous roche đ
Comment devenir rentier ?
Pour devenir rentier, câest Ă dire vivre de ses investissements dans des valeurs de rendement qui peuvent vous rapporter du 7/8% par an, il faut⊠avoir un gros capital de dĂ©part !
Si vous avez 1 000 000 dâeuros, vous pouvez en effet investir dans des valeurs de rendement qui vont vous rapporter du 7/8% par an.
1 000 000 x 7% de rendement = 70 000 âŹ
Si on enlĂšve les 30% dâimpĂŽts (la flat tax), il ne reste que 49 000 âŹâŠ
ps: le dividende moyen des aristocrates (dĂ©finition ici) (les valeurs dont le dividende est plutĂŽt sĂ»r) est en moyenne de 2% par anâŠ
Avec 2 000 ⏠placĂ©s sur des valeurs de rendement⊠vous pourriez obtenir 140 ⏠par an⊠Pas de quoi âdevenir rentierâ đ
Pour devenir rentier, il faut avant tout se constituer un gros capital —ïž
Se constituer un capital đ°
Quand on est jeune, et quâon a quelques milliers dâeuros (câest dĂ©jĂ bien), on doit essayer de faire croitre son capital.
Pour faire croĂźtre son capital, il faut trouver des actifs financiers dont les prix peuvent fortement augmenter đ.
Ca peut ĂȘtre des actions dâentreprise qui affichent une forte croissance (entreprises de la tech par exemple), ou des produits dĂ©rivĂ©s sur des actions dâentreprises moins risquĂ©es (un produit dĂ©rivĂ© sur Total par exemple).
Il ne faut pas devenir un âTraderâ mais un âinvestisseurâ, qui va garder ces actions dans le temps.
Câest seulement quand vous commencerez Ă avoir un patrimoine important, que vous devez vous diversifier en trouvant des valeurs moins risquĂ©es, comme les valeurs de rendement.
Si un jour, vous atteignez le 1 000 000 ⏠(je vous le souhaite đ ), vous pourrez Ă ce moment lĂ espĂ©rer devenir âRentierâ et vivre des dividendes de vos valeurs de rendement.
Lâapproche du Fortress Club đ°
En crĂ©ant le Fortress Club, mon objectif est de vous aider Ă faire vos premiers pas en bourse, pour petit Ă petit, prendre davantage de risques (quand vous serez prĂȘt), afin de faire croĂźtre dans le temps votre capital đ°.
Notre approche consiste donc principalement Ă trouver des entreprises de qualitĂ©, dont le dividende nâest que la cerise sur le gĂąteau. đ
Des portefeuilles pour tous les profils
Dans ce but, et parce que les grands discours âcâest bien gentil 5 minutesâ, jâai créé 4 portefeuilles type, correspondant Ă 4 profils dâinvestisseur :
Le Portefeuille Prudent đŽ : destinĂ© aux personnes qui veulent prendre trĂšs peu de risque. Lâobjectif est de faire 1 Ă 3 % de mieux que le livret A.
Le Portefeuille EquilibrĂ© đ : destinĂ© aux personnes qui veulent prendre plus de risques avec notamment 50 % en actions.
Le Portefeuille Dynamique đ : destinĂ© aux personnes qui veulent prendre encore plus de risques avec notamment 75 % en actions.
Le Portefeuille Offensif đ : destinĂ© aux personnes qui souhaitent exploiter tous les outils disponibles pour profiter des marchĂ©s.
Jâai lancĂ© ces 4 portefeuilles au mois dâoctobre, et voici leurs performance depuis leurs lancements —ïž
Si vous souhaitez, dynamiser vos placements, et dĂ©couvrir toutes les possibilitĂ©s dâinvestissement quâoffre la Bourse, vous pouvez rejoindre notre club dâinvestisseurs pour seulement 6âŹ/mois ou 60âŹ/an, soit le prix dâune pinte đș Ă Paris, ou 2 pintes đ» en province đ
Vous dĂ©couvrirez ainsi la composition de nos portefeuilles đ, des nouvelles idĂ©es dâinvestissement chaque semaine đĄ et vous aurez accĂšs Ă notre communautĂ© pour Ă©changer et trouver des rĂ©ponses Ă toutes vos questions dâinvestissement â
Si vous souhaitez nous tester câest par ici —ïž
(Lâabonnement est sans engagement et annulable Ă tous moment)
En conclusion
Comme vous lâavez compris, les valeurs de rendement ne sont pas faites pour tout le monde et ne sont pas forcĂ©ment des valeurs âsĂ»resâ. Elles ne sont Ă utiliser que dans certains cas, toujours dans une optique long terme. Dans nos portefeuilles nous avons quelques valeurs de rendement, cependant, elles ont avant tout Ă©tĂ© sĂ©lectionnĂ©es pour leurs potentiels de hausse, plutĂŽt que pour leurs rendements du dividende, qui nâest que⊠la cerise sur le gĂąteau ! đ
Si vous avez la moindre question, nâhĂ©sitez pas Ă mâĂ©crire Ă
Je vous répondrai avec grand plaisir !
Mathieu
Ă votre tour ! đ
Avez-vous des entreprises en tĂȘte dans lesquelles vous avez envie dâinvestir ? Dites moi en commentaire, on en parle !
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