Devenir rentier grâce aux Dividendes ? 🤔 💵

Dec 13, 2020

Bonjour à toutes & à tous,

Alors que les valeurs de rendement (avec un dividende élevé) sont à la mode, je vais tenter d’expliquer succinctement les risques liés à ce type d’investissement, et dans quel contexte vous pouvez privilégier ces actions à dividendes.

Temps de lecture : 10 mins

Ces derniers jours avec le Fortress Club 🏰

On a fait un petit dossier sur Airbnb 🎁 (article ici)
On a étudié le potentiel de GL event 🎊 (article ici)
On a publié Les 10 valeurs à avoir dans son PEA ❄️ 📈 (article ici)
On a regardé s’il fallait investir dans Orange 🟧 ? ✅ (article ici)
On a aussi regardé ArcelorMittal 🧲 ? (article ici)
On s’est demandé s’il fallait avoir des foncières ? 🏢 🏬 🏨 (article ici)

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Revenons à notre sujet du jour ! 👇

Une “valeur de rendement” c’est quoi ? 🤔

Une valeur de rendement est généralement une action dont le marché estime qu’elle est arrivée à maturité et qui n'a plus besoin d'argent pour se développer. Ces types d'entreprises ont en général une croissance faible, mais offrent des dividendes importants aux actionnaires.

On dit généralement que les secteurs des banques, des assurances, des télécoms ou des foncières sont des secteurs de rendement.

Investir dans les dividendes est à la mode 🕺

Beaucoup de personnes qui débutent en Bourse se focalisent sur les dividendes et espèrent devenir rentier avec un capital de quelques milliers d’euros. ⤵️

On parle souvent de la “magie” des “intérêts composés” etc, cependant, il est assez facile de démontrer qu’avec quelques milliers d’euros, vous ne deviendrez pas millionnaire grâce à des dividendes… avant très longtemps 👵🏻

Les valeurs de rendement sont plus risquées qu’on ne le pense !

En effet, on confond souvent les valeurs de rendement et les valeurs défensives.. Certaines valeurs de rendement sont effectivement des valeurs plutôt défensives, c’est cependant loin d’être le cas pour toutes.

Généralement, les valeurs de rendement… qui sont aussi des valeurs défensives ont des rendements du dividende plutôt faibles (moins de 6%). Les valeurs défensives étant moins risquées que la moyenne, elles sont généralement plus demandées par les investisseurs, ce qui fait monter la valorisation… mais aussi mécaniquement baisser le rendement du dividende.

En revanche, dès qu’une valeur offre en rendement du dividende de plus de 7%/an, c’est peut être une valeur de rendement, mais il y a peu de chance que ce soit aussi une valeur défensive… c’est même généralement l’inverse.

Dès qu’une valeur offre un rendement important ( >7% ), cela veut dire que les investisseurs ne “valorisent” pas cher l’action, soit parce que l’activité de l’entreprise est incertaine, soit parce que le cours de Bourse a peu de chance de s’apprécier… et beaucoup plus de chances de baisser 📉. Ces valeurs avec des rendements importants sont souvent des valeurs de piètre qualité.

Rendement important = (généralement) anguille sous roche 😉

Comment devenir rentier ?

Pour devenir rentier, c’est à dire vivre de ses investissements dans des valeurs de rendement qui peuvent vous rapporter du 7/8% par an, il faut… avoir un gros capital de départ !

Si vous avez 1 000 000 d’euros, vous pouvez en effet investir dans des valeurs de rendement qui vont vous rapporter du 7/8% par an.

1 000 000 x 7% de rendement = 70 000 €

Si on enlève les 30% d’impôts (la flat tax), il ne reste que 49 000 €…

ps: le dividende moyen des aristocrates (définition ici) (les valeurs dont le dividende est plutôt sûr) est en moyenne de 2% par an…

Avec 2 000 € placés sur des valeurs de rendement… vous pourriez obtenir 140 € par an… Pas de quoi “devenir rentier” 😉

Pour devenir rentier, il faut avant tout se constituer un gros capital ⤵️

Se constituer un capital 💰

Quand on est jeune, et qu’on a quelques milliers d’euros (c’est déjà bien), on doit essayer de faire croitre son capital.

Pour faire croître son capital, il faut trouver des actifs financiers dont les prix peuvent fortement augmenter 📈.

Ca peut être des actions d’entreprise qui affichent une forte croissance (entreprises de la tech par exemple), ou des produits dérivés sur des actions d’entreprises moins risquées (un produit dérivé sur Total par exemple).

Il ne faut pas devenir un “Trader” mais un “investisseur”, qui va garder ces actions dans le temps.

C’est seulement quand vous commencerez à avoir un patrimoine important, que vous devez vous diversifier en trouvant des valeurs moins risquées, comme les valeurs de rendement.

Si un jour, vous atteignez le 1 000 000 € (je vous le souhaite 😉 ), vous pourrez à ce moment là espérer devenir “Rentier” et vivre des dividendes de vos valeurs de rendement.

L’approche du Fortress Club 🏰

En créant le Fortress Club, mon objectif est de vous aider à faire vos premiers pas en bourse, pour petit à petit, prendre davantage de risques (quand vous serez prêt), afin de faire croître dans le temps votre capital 💰.

Notre approche consiste donc principalement à trouver des entreprises de qualité, dont le dividende n’est que la cerise sur le gâteau. 🍒

Des portefeuilles pour tous les profils

Dans ce but, et parce que les grands discours “c’est bien gentil 5 minutes”, j’ai créé 4 portefeuilles type, correspondant à 4 profils d’investisseur :

Le Portefeuille Prudent 🛴 : destiné aux personnes qui veulent prendre très peu de risque. L’objectif est de faire 1 à 3 % de mieux que le livret A.
Le Portefeuille Equilibré 🏍 : destiné aux personnes qui veulent prendre plus de risques avec notamment 50 % en actions.
Le Portefeuille Dynamique 🏎 : destiné aux personnes qui veulent prendre encore plus de risques avec notamment 75 % en actions.
Le Portefeuille Offensif 🚀 : destiné aux personnes qui souhaitent exploiter tous les outils disponibles pour profiter des marchés.

J’ai lancé ces 4 portefeuilles au mois d’octobre, et voici leurs performance depuis leurs lancements ⤵️

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Vous découvrirez ainsi la composition de nos portefeuilles 📊, des nouvelles idées d’investissement chaque semaine 💡 et vous aurez accès à notre communauté pour échanger et trouver des réponses à toutes vos questions d’investissement ✅

Si vous souhaitez nous tester c’est par ici ⤵️

(L’abonnement est sans engagement et annulable à tous moment)

En conclusion

Comme vous l’avez compris, les valeurs de rendement ne sont pas faites pour tout le monde et ne sont pas forcément des valeurs “sûres”. Elles ne sont à utiliser que dans certains cas, toujours dans une optique long terme. Dans nos portefeuilles nous avons quelques valeurs de rendement, cependant, elles ont avant tout été sélectionnées pour leurs potentiels de hausse, plutôt que pour leurs rendements du dividende, qui n’est que… la cerise sur le gâteau ! 😉

Si vous avez la moindre question, n’hésitez pas à m’écrire à

mathieu@fortress-newsletter.com

Je vous répondrai avec grand plaisir !

Mathieu

À votre tour ! 👇

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Et n’oubliez pas… Soyez conscient(e) des risques.

Tous les investissements (en bourse ou ailleurs) comportent des risques de perte en capital. Plus un investissement peut rapporter, plus il est risqué. N’investissez que l’argent dont vous n’avez pas besoin. Les informations présentées dans notre newsletter ou sur notre site vous sont communiquées à titre purement informatif et ne constituent ni un conseil d’investissement, ni une offre de vente, ni une sollicitation d’achat. Cette newsletter est faite pour ceux qui souhaitent se lancer dans le monde de l’investissement. Il est primordial de toujours réfléchir avant d’agir dans ce domaine.