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Devenir rentier grĂące aux Dividendes ? đŸ€” đŸ’”
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Devenir rentier grĂące aux Dividendes ? đŸ€” đŸ’”

Mathieu Bouchant
Dec 13, 2020
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Bonjour Ă  toutes & Ă  tous,

Alors que les valeurs de rendement (avec un dividende Ă©levĂ©) sont Ă  la mode, je vais tenter d’expliquer succinctement les risques liĂ©s Ă  ce type d’investissement, et dans quel contexte vous pouvez privilĂ©gier ces actions Ă  dividendes.

Temps de lecture : 10 mins


Ces derniers jours avec le Fortress Club 🏰

  • On a fait un petit dossier sur Airbnb 🎁 (article ici)

  • On a Ă©tudiĂ© le potentiel de GL event 🎊 (article ici)

  • On a publiĂ© Les 10 valeurs Ă  avoir dans son PEA ❄ 📈 (article ici)

  • On a regardĂ© s’il fallait investir dans Orange 🟧 ? ✅ (article ici)

  • On a aussi regardĂ© ArcelorMittal đŸ§Č ? (article ici)

  • On s’est demandĂ© s’il fallait avoir des fonciĂšres ? 🏱 🏬 🏹 (article ici)


Si vous souhaitez dĂ©couvrir chaque semaine nos idĂ©es d’investissement, vous pouvez rejoindre notre communautĂ© d’investisseurs pour seulement 6€/mois ou 60€/an, soit le prix d’une pinte đŸș Ă  Paris, ou 2 pintes đŸ» en province 😉

Revenons à notre sujet du jour ! 👇


Une “valeur de rendement” c’est quoi ? đŸ€”


Une valeur de rendement est gĂ©nĂ©ralement une action dont le marchĂ© estime qu’elle est arrivĂ©e Ă  maturitĂ© et qui n'a plus besoin d'argent pour se dĂ©velopper. Ces types d'entreprises ont en gĂ©nĂ©ral une croissance faible, mais offrent des dividendes importants aux actionnaires.

On dit généralement que les secteurs des banques, des assurances, des télécoms ou des fonciÚres sont des secteurs de rendement.


Investir dans les dividendes est Ă  la mode đŸ•ș

Beaucoup de personnes qui dĂ©butent en Bourse se focalisent sur les dividendes et espĂšrent devenir rentier avec un capital de quelques milliers d’euros. —

On parle souvent de la “magie” des “intĂ©rĂȘts composĂ©s” etc, cependant, il est assez facile de dĂ©montrer qu’avec quelques milliers d’euros, vous ne deviendrez pas millionnaire grĂące Ă  des dividendes
 avant trĂšs longtemps đŸ‘”đŸ»


Les valeurs de rendement sont plus risquĂ©es qu’on ne le pense !

En effet, on confond souvent les valeurs de rendement et les valeurs dĂ©fensives.. Certaines valeurs de rendement sont effectivement des valeurs plutĂŽt dĂ©fensives, c’est cependant loin d’ĂȘtre le cas pour toutes.

Généralement, les valeurs de rendement
 qui sont aussi des valeurs défensives ont des rendements du dividende plutÎt faibles (moins de 6%). Les valeurs défensives étant moins risquées que la moyenne, elles sont généralement plus demandées par les investisseurs, ce qui fait monter la valorisation
 mais aussi mécaniquement baisser le rendement du dividende.

En revanche, dĂšs qu’une valeur offre en rendement du dividende de plus de 7%/an, c’est peut ĂȘtre une valeur de rendement, mais il y a peu de chance que ce soit aussi une valeur dĂ©fensive
 c’est mĂȘme gĂ©nĂ©ralement l’inverse.

DĂšs qu’une valeur offre un rendement important ( >7% ), cela veut dire que les investisseurs ne “valorisent” pas cher l’action, soit parce que l’activitĂ© de l’entreprise est incertaine, soit parce que le cours de Bourse a peu de chance de s’apprĂ©cier
 et beaucoup plus de chances de baisser 📉. Ces valeurs avec des rendements importants sont souvent des valeurs de piĂštre qualitĂ©.

Rendement important = (gĂ©nĂ©ralement) anguille sous roche 😉


Comment devenir rentier ?

Pour devenir rentier, c’est Ă  dire vivre de ses investissements dans des valeurs de rendement qui peuvent vous rapporter du 7/8% par an, il faut
 avoir un gros capital de dĂ©part !

Si vous avez 1 000 000 d’euros, vous pouvez en effet investir dans des valeurs de rendement qui vont vous rapporter du 7/8% par an.

1 000 000 x 7% de rendement = 70 000 €

Si on enlùve les 30% d’impîts (la flat tax), il ne reste que 49 000 €


ps: le dividende moyen des aristocrates (définition ici) (les valeurs dont le dividende est plutÎt sûr) est en moyenne de 2% par an


Avec 2 000 € placĂ©s sur des valeurs de rendement
 vous pourriez obtenir 140 € par an
 Pas de quoi “devenir rentier” 😉

Pour devenir rentier, il faut avant tout se constituer un gros capital —


Se constituer un capital 💰

Quand on est jeune, et qu’on a quelques milliers d’euros (c’est dĂ©jĂ  bien), on doit essayer de faire croitre son capital.

Pour faire croütre son capital, il faut trouver des actifs financiers dont les prix peuvent fortement augmenter 📈.

Ca peut ĂȘtre des actions d’entreprise qui affichent une forte croissance (entreprises de la tech par exemple), ou des produits dĂ©rivĂ©s sur des actions d’entreprises moins risquĂ©es (un produit dĂ©rivĂ© sur Total par exemple).

Il ne faut pas devenir un “Trader” mais un “investisseur”, qui va garder ces actions dans le temps.

C’est seulement quand vous commencerez Ă  avoir un patrimoine important, que vous devez vous diversifier en trouvant des valeurs moins risquĂ©es, comme les valeurs de rendement.

Si un jour, vous atteignez le 1 000 000 € (je vous le souhaite 😉 ), vous pourrez Ă  ce moment lĂ  espĂ©rer devenir “Rentier” et vivre des dividendes de vos valeurs de rendement.


L’approche du Fortress Club 🏰

En crĂ©ant le Fortress Club, mon objectif est de vous aider Ă  faire vos premiers pas en bourse, pour petit Ă  petit, prendre davantage de risques (quand vous serez prĂȘt), afin de faire croĂźtre dans le temps votre capital 💰.

Notre approche consiste donc principalement Ă  trouver des entreprises de qualitĂ©, dont le dividende n’est que la cerise sur le gĂąteau. 🍒


Des portefeuilles pour tous les profils

Dans ce but, et parce que les grands discours “c’est bien gentil 5 minutes”, j’ai créé 4 portefeuilles type, correspondant Ă  4 profils d’investisseur :

  • Le Portefeuille Prudent 🛮 : destinĂ© aux personnes qui veulent prendre trĂšs peu de risque. L’objectif est de faire 1 Ă  3 % de mieux que le livret A.

  • Le Portefeuille EquilibrĂ© 🏍 : destinĂ© aux personnes qui veulent prendre plus de risques avec notamment 50 % en actions.

  • Le Portefeuille Dynamique 🏎 : destinĂ© aux personnes qui veulent prendre encore plus de risques avec notamment 75 % en actions.

  • Le Portefeuille Offensif 🚀 : destinĂ© aux personnes qui souhaitent exploiter tous les outils disponibles pour profiter des marchĂ©s.


J’ai lancĂ© ces 4 portefeuilles au mois d’octobre, et voici leurs performance depuis leurs lancements —


Si vous souhaitez, dynamiser vos placements, et dĂ©couvrir toutes les possibilitĂ©s d’investissement qu’offre la Bourse, vous pouvez rejoindre notre club d’investisseurs pour seulement 6€/mois ou 60€/an, soit le prix d’une pinte đŸș Ă  Paris, ou 2 pintes đŸ» en province 😉

Vous dĂ©couvrirez ainsi la composition de nos portefeuilles 📊, des nouvelles idĂ©es d’investissement chaque semaine 💡 et vous aurez accĂšs Ă  notre communautĂ© pour Ă©changer et trouver des rĂ©ponses Ă  toutes vos questions d’investissement ✅

Si vous souhaitez nous tester c’est par ici —

(L’abonnement est sans engagement et annulable à tous moment)


En conclusion


Comme vous l’avez compris, les valeurs de rendement ne sont pas faites pour tout le monde et ne sont pas forcĂ©ment des valeurs “sĂ»res”. Elles ne sont Ă  utiliser que dans certains cas, toujours dans une optique long terme. Dans nos portefeuilles nous avons quelques valeurs de rendement, cependant, elles ont avant tout Ă©tĂ© sĂ©lectionnĂ©es pour leurs potentiels de hausse, plutĂŽt que pour leurs rendements du dividende, qui n’est que
 la cerise sur le gĂąteau ! 😉


Si vous avez la moindre question, n’hĂ©sitez pas Ă  m’écrire Ă 

mathieu@fortress-newsletter.com

Je vous répondrai avec grand plaisir !

Mathieu


À votre tour ! 👇


  1. Avez-vous des entreprises en tĂȘte dans lesquelles vous avez envie d’investir ? Dites moi en commentaire, on en parle !

  2. Vous pensez que cette Ă©dition peut servir Ă  quelqu’un ? Cliquez sur le petit coeur ❀ et partagez :

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Et n’oubliez pas
 Soyez conscient(e) des risques.

Tous les investissements (en bourse ou ailleurs) comportent des risques de perte en capital. Plus un investissement peut rapporter, plus il est risquĂ©. N’investissez que l’argent dont vous n’avez pas besoin. Les informations prĂ©sentĂ©es dans notre newsletter ou sur notre site vous sont communiquĂ©es Ă  titre purement informatif et ne constituent ni un conseil d’investissement, ni une offre de vente, ni une sollicitation d’achat. Cette newsletter est faite pour ceux qui souhaitent se lancer dans le monde de l’investissement. Il est primordial de toujours rĂ©flĂ©chir avant d’agir dans ce domaine.

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